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網貸平臺合規檢查新階段:機構自查臨近尾聲 現場驗收啟動
中國基金網 時間: 2018-10-15 06:32:42 來源:中國基金報記者 章子林

[中國基金網15日訊]

  距“108條”面世已近2月。自P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室發布“網貸平臺合規問題檢查清單108條”后,包括北京、上海、廣東等在內的網貸重鎮相繼宣布啟動P2P網絡借貸機構自查工作。

  據了解,本次檢查的具體方式,是由各地網貸整治辦按照檢查標準和問題清單,組織網貸機構進行企業自查,對清單中重點關注的信息中介定位、風險管理、信息披露等內容進行嚴格逐條檢查。同時由行業協會開展自律檢查,各地網貸整治辦擇機進行行政核查。

  根據要求,各家網貸平臺要在本月向所屬地金融局提交針對“108條”的自查報告。目前,該時間節點已然臨近。

  據中國基金報記者了解,截至目前,包括拍拍貸、點融網、PPmoney等在內的多家網貸平臺已完成自查并已經將自查報告提交至屬地金融監管部門。在網貸之家最新發布的調研報告中,30多家樣本平臺中,表示合規檢查推進速度正常的平臺最多,占比為66.67%;其次表示推進速度較快的平臺,占比為26.67%。另外各有3.33%的平臺分別表示合規檢查推進速度較慢,對目前的速度把握不準。

  點融網相關工作人員告訴記者,該公司第一時間開展了全方位合規自查,同時借助律師事務所和會計師事務所的專業審查,完成了自查工作,并已經向上海有關部門提交了合規自查報告,是上海首家完成合規自查并成功提交自查報告的平臺。

  PPmoney平臺首席合規官王一超也表示,公司已將自查報告提交至所屬地金融局,接下來平臺將繼續全力籌備,10月底向中國互聯網金融協會遞交自查報告,并全力迎接配合自律檢查、行政核查工作。

  在網貸合規檢查中,北京一直走在最前面。8月25日,北京市金融工作局就已發布《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的通知》,打響了全國網貸合規檢查的第一槍。10月11日,北京金融局正式宣布啟動網貸機構現場檢查工作,在合規檢查進度上明顯領先于其他平臺。

  根據此前監管要求,現場檢查的原則是“邊查邊改、即查即改”。

  不過,對于檢查結果的披露方式,業內看法也存在一點分歧。蘇寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言表示,平臺情況千差萬別,且合規整改需要律所、會計師事務所等第三方機構配合,具體進度有快有慢,在實際推進過程中,成熟一批、備案一批,或許是更為可行的做法。網貸之家研究員王春影也認為,建議對于符合要求的平臺,合規一家披露一家。但考慮到分批次披露檢查結果可能引發相對激烈的市場討論,如果不能較好識別市場噪音,也可能引發其他問題事件,建議監管綜合實際合規檢查結果、輿情走向等多方面因素,審慎選擇檢查結果的披露方式。

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