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基金直銷平臺的這些功能了解一下
中國基金網 時間: 2018-10-08 06:04:50 來源:中國基金報記者 何漪

[中國基金網8日訊]

  基民習慣于在銀行或者第三方平臺買基金,其實基金公司官網、APP等直銷平臺,也有很多獨有的功能能滿足你多樣化的需求,有不少還能給你省錢哦。

  智能化交易滿足多樣需求

  股市高位時想立刻贖回?投資者通過直銷平臺網上交易系統預先設定交易觸發條件,實際上,智能申購、智能轉換、智能贖回都可以做到。

  如廣發基金公司就指數、日期、凈值、均線四種預設策略,設置基金申購、轉換、贖回三種交易。

  從指數來看,投資者可以選擇相應的指數類型,并設置指數約定點位。當指數觸發條件時自主實現基金交易;從日期來看,投資者可以設置約定日期,委托基金公司發起基金交易;從凈值來看,投資者可按照基金單位凈值作為觸發條件,委托發起基金凈值;從均線來看,投資者可選中指數設置市場前景,委托發起基金交易。

  與此同時,易方達也開通了智能交易功能。投資者通過基金單位凈值、基金收益率、當日指數點位、指定指數跌幅、指定日期多種維度設置交易策略,實現智能化交易。

  除此以外,華夏基金等公司也開通了預約贖回功能,實現了部分智能化交易功能。

  值得注意的是,部分基金公司直銷平臺上線了智能認購功能,即投資者智能認購新基金,在認購期可以獲取貨幣基金的收益。

  貨幣基金更快到賬

  通過直銷平臺,一些貨幣基金贖回可以更快到賬。

  目前,廣發基金、易方達基金、匯添富基金、南方基金、富國基金等基金公司直銷平臺率先實現了貨幣基金普通贖回T+0.5到賬的效率提升,次日早上5點~9點便可實現贖回款到賬。這些基金公司將貨幣基金普通贖回到賬時間提升至次日交易時段前,可以讓投資者投入到其他的投資活動中。據悉,除上述大型基金公司以外,還有一些中小型基金公司也正在優化貨幣基金普通贖回T+0.5到賬時間,預計這項功能將向基金直銷平臺大幅展開。

  另外,部分基金公司在QDII基金的贖回效率上也有改進,能夠像普通基金一樣在T+4日正常贖回到賬,比代銷渠道會提前一天。

  對于大部分基金公司來說,率先購買基金公司指定的貨幣基金,從貨幣基金轉投申購基金產品,申購手續費可以打折。從優惠幅度來看,景順長城、華商基金等基金公司大都推出手續費1折優惠。基本與第三方平臺折扣力度相同,另外易方達基金、南方基金、招商基金、融通基金等基金公司實現了0折申購部分基金。

  基金組合迎合細分需求

  近年來刮起了智能投顧風潮,大部分基金公司紛紛緊隨開展了基金組合功能。據不完全統計,易方達基金、華夏基金、南方基金、融通基金、前海開源基金等公司推出了相應的資產配置組合方案。

  從風險類型來看,基金公司推出的基金組合大都分為了高風險、中風險、低風險的多種組合形式。結合投資者的風險類別形式,投資者可以選取不同的基金組合。

  業內人士表示,智能投顧給予基民一種新的投資方式,但目前還屬于初期階段,投資方案還需要不斷地優化調整。

  從組合形式來看,基金公司推出的智能投顧業務中,一部分的基金組合相對比較固定,根據市場變化進行動態調整;還有一部分基金組合具備大類資產配置的特征,根據投資者風險測評后,會在其公司基金產品中動態選擇基金產品。

  這就意味著,相對于第三方平臺的基金組合投資來說,當出現基金頻繁調倉時,基金公司直銷平臺推出的智能投顧在費率上有較大的優勢,一般來說基金交易費用很低,甚至接近于零。

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