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基金份額持有人的訴訟請求權
中國基金網 時間: 2018-09-12 06:37:24 來源:上海證券報

[中國基金網12日訊]

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  小費阿姨:小鐘老師,最近我可遇到煩心事兒了,想請您幫我出謀劃策!

  小鐘老師:小費阿姨,您盡管說吧!

  小費阿姨:小鐘老師,我半年前買了××基金公司的基金,當時業務員拍著胸脯跟我保證,說這個基金穩賺不賠,還寫進了基金合同里,我頭腦一熱就投了好多錢。結果這只基金賠了,我急得都上火了!

  小鐘老師:小費阿姨,法律規定基金管理人是不能承諾收益的,他的做法已經觸犯法律啦!

  小費阿姨:啊?我可是聽了他的承諾才投的這么多錢的呀!

  小鐘老師:阿姨別急,司法是維護社會公平正義的最后一道防線,咱們中小投資者可以用法律的武器保護自己的合法權益。《中華人民共和國證券投資基金法》規定了基金份額持有人的訴訟請求權,基金份額持有人可以對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。

  小費阿姨:我明白了,也就是說我可以通過“打官司”維權!那小鐘老師可以講講作為基金投資者,在哪些情況下我能去法院起訴?借此機會我也好好學習下法律知識。

  小鐘老師:之前我給您介紹基金份額持有人的分紅權時,提到了公開募集基金的基金管理人應當履行的十幾項職責,例如應當依法募集資金等。同時《中華人民共和國證券投資基金法》規定,公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行為:(一)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;(二)不公平地對待其管理的不同基金財產;(三)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;(四)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;(五)侵占、挪用基金財產;(六)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;(七)玩忽職守,不按照規定履行職責;(八)法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。

  另外,基金托管人也是重要的基金當事人,也叫基金保管人,是在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。基金托管人應當履行下列職責:(一)安全保管基金財產;(二)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;(三)對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與獨立;(四)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;(五)按照基金合同的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;(六)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;(七)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;(八)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;(九)按照規定召集基金份額持有人大會;(十)按照規定監督基金管理人的投資運作;(十一)國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

  若基金管理人和基金托管人違反以上法律規定,損害了基金份額持有人的合法權益,基金份額持有人便可向人民法院提起訴訟。

  小費阿姨:那訴訟時間有限制嗎?我好像聽鄰居說,去法院打官司的時效是兩年?

  小鐘老師:小費阿姨,這里需要和您強調一下,2017年10月1日我國《民法總則》正式頒布實施,由此,普通訴訟時效從過去的兩年變為三年。《民法總則》第一百八十八條第一款規定,“向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間為三年。法律另有規定的,依照其規定。”

  小費阿姨:多謝小鐘老師提醒,普通訴訟時效為三年。那從何時開始計算呢?

  小鐘老師:訴訟時效期間自權利人知道或者應當知道權利受到損害以及義務人之日起計算。法律另有規定的,依照其規定。但是自權利受到損害之日起超過二十年的,人民法院不予保護;有特殊情況的,人民法院可以根據權利人的申請決定延長。另外,訴訟時效也是可以出于一些情況中止、中斷的。比如,在訴訟時效期間的最后六個月內,因下列障礙,不能行使請求權的,訴訟時效中止:(一)不可抗力;(二)無民事行為能力人或者限制民事行為能力人沒有法定代理人,或者法定代理人死亡、喪失民事行為能力、喪失代理權;(三)繼承開始后未確定繼承人或者遺產管理人;(四)權利人被義務人或者其他人控制;(五)其他導致權利人不能行使請求權的障礙。自中止時效的原因消除之日起滿六個月,訴訟時效期間屆滿。

  有下列情形之一的,訴訟時效中斷,從中斷、有關程序終結時起,訴訟時效期間重新計算:(一)權利人向義務人提出履行請求;(二)義務人同意履行義務;(三)權利人提起訴訟或者申請仲裁;(四)與提起訴訟或者申請仲裁具有同等效力的其他情形。

  小費阿姨:謝謝小鐘老師啦!

  小鐘老師:不客氣,最后還要提醒您,訴訟也是存在敗訴風險的,要結合具體情況量力而行。當然啦,中小投資者要學會用法律武器保護自己的權益,這不僅涉及投資者自身利益,更是為促進我國資本市場的健康發展作貢獻。

 

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