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當基金難賣時行業該做什么
中國基金網 時間: 2018-09-10 06:34:35 來源:中國證券報 余喆

[中國基金網10日訊]  當股市陷入熊市泥淖時,基金銷售通常也會瀕臨冰點,這是以獲取相對收益為目標的公募基金行業逃不掉的“宿命”。然而,行業遇到“寒冬”,并不意味著基金公司就該聽天由命。恰恰是在熊市的低點,有遠見的基金公司應該摒棄浮躁心態,踏踏實實做一些基礎性工作,為終將到來的“春天”播下種子。
  一個經常被提及的例子,是上投摩根在2005年熊市低點時進行的投資者教育活動。先是一年開辦一百場免費講座,隨后又推出“摩根基金大學”和以尋找長期持有人為主題的“火炬行動”。由于是在市場低迷之際舉辦的、不以產品銷售為導向的投資者教育活動,當時很多同行乃至本公司員工都不理解,更不看好。但隨著股市否極泰來,上投摩根終于獲得了回報——投資者的認同、品牌形象的樹立。公司成立僅兩年,管理資產規模就已躋身行業前十名,并屢屢創下新基金“閃電發行”的紀錄。
  當然,上投摩根的案例已經不可復制。隨著幾輪牛熊轉換的市場洗禮,以及基金公司多年以來在基金投資常識普及方面所做的工作,老百姓對于基金的了解已經有了很大提升,宣講會等傳統的投資者教育活動的效果已不明顯。
  但是,只要懷著一顆“持有人利益最大化”的初心,困境中的基金公司仍然有很多基礎性工作可以做。比如,隨著互聯網技術的發展,基金公司觸達投資者的渠道和方式已經發生天翻地覆的變化,單向的宣講會逐漸被雙向交流乃至智能投顧替代。新的傳播方式為投資者教育向投資者服務轉變提供了可能。哪家基金公司能更好地順應這一趨勢,為投資者提供更有效、更及時的服務,就有可能贏得更多投資者的關注和信任,從而提高客戶留存率,在一定程度上改變行業靠天吃飯,管理規模隨市場波動而大起大落的窘境。
  同時,這次行業在低谷中迎來了個人養老金業務的開閘。面對這一必將深刻改變行業和社會的戰略性業務,基金公司不應該只盯著搶發產品,更應該在投資管理、客戶服務等軟硬件基礎設施方面做好準備,為行業的下一個“春天”打下堅實的基礎。

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